Ang New York ay naglabas ng draft para sa natatanging at makabagong BitLicense | Filipino.lamareschale.org

Ang New York ay naglabas ng draft para sa natatanging at makabagong BitLicense

Ang New York ay naglabas ng draft para sa natatanging at makabagong BitLicense

Ang New York Kagawaran ng Financial Services (NY-DFS) ay nagbabago ang paraan ng Amerikano awtoridad makita ang cryptocurrency: ang departamento inilabas ngayong Huwebes (ika-18) ng isang draft na nagpapakita kung paano BitLicenses ng estado ay ang hitsura.

Ang pinaka-kamangha-mangha - o siguro hindi - point informs na sinuman gamit ang isang New York-sanctioned Bitcoin o cryptocurrency service ay hindi na anonymous, Business Insider quote. Kung ang BitLicense ay naaprubahan, ang anumang negosyo na bumibili, nagbebenta o mga deal sa Bitcoin sa anumang paraan ay magkakaroon upang mapanatili ang mga talaan ng kanilang mga customer 'mga pangalan at address, pag-check ang kanilang pinagmulan sa isang regular na batayan.

Gayunpaman, isa sa mga pinaka-lauded hakbang ay binubuo ng paggawa ng sigurado ang mga businesseshave isang Bitcoin reserve katumbas ng kabuuan ng mga customer 'mga pondo. Mayroon din silang upang makakuha ng bonded-up "sa naturang form at halaga bilang ay katanggap-tanggap sa DFS para sa proteksyon ng mga customer ang may lisensya ni".

Mayroon ding magandang balita para sa Bitcoin-friendly mangangalakal: Hindi mo na kailangan ng isang lisensiya kung ikaw ay isang retailer ng pagtanggap ng Bitcoin o ibang cryptocurrency. Sa ibaba ay ang buong draft ng BitLicen, na magiging available para sa komento sa panahon ng susunod na 45 araw.

NY DFS Release Ipinanukalang BITLICENSE regulasyon framework para sa VIRTUAL CURRENCY firms 

Framework May kasamang Consumer Protection, Anti-Money Laundering, at Cyber ​​Security patakaran sa Virtual Negosyo Pera

Ipinanukalang Regulations Isinumite para sa isang Notice 45-Day and Komento Panahon na-solicit ng Public Feedback 

Benjamin M. Lawsky, Superintendente ng Financial Services, ngayon inihayag na ang New York State Department of Financial Services (DFS) ay inisyu para sa pampublikong komento isang ipinanukalang "BitLicense" regulatory framework para sa New York mga negosyo virtual na pera. Ang iminungkahing regulasyon framework - na kung saan ay ang produkto ng isang halos taon-mahaba ang DFS pagtatanong, kabilang ang mga pampublikong mga pagdinig na ang Department gaganapin sa Enero 2014 - ay naglalaman ng consumer proteksyon, anti-money laundering pagsunod, at cyber seguridad patakaran pinasadya para sa virtual firms pera.

Superintendent Lawsky ay nagsabi: "Kami ay may hinahangad upang hampasin ng isang naaangkop na balanse na tumutulong protektahan ang mga consumer at bubunutin ang ilegal na aktibidad - nang hindi mainis kapaki-pakinabang na pagbabago. Pagse-set up ng mga karaniwang alituntunin na kahulugan ng kalsada ay mahalaga sa pang-matagalang hinaharap ng virtual industriya ng pera, pati na rin ang kaligtasan at kagalingan ng mga asset ng customer. "

Alinsunod sa New York State Administrative Pamamaraan Act (SAPA), ang ipinanukalang mga DFS mga panuntunan para sa virtual firms pera ay nai-publish sa New York State Magrehistro ni Hulyo 23, 2014 edition, na kung saan ay nagsisimula sa isang 45-araw na public comment period. Pagkatapos nito tagal pampublikong komento, ang mga patakaran ay napapailalim sa karagdagang pagsusuri at pagbabago batay sa na pampublikong feedback bago DFS finalizes ang mga ito.

Bukod pa rito, DFS ay ngayon agad-publish ng isang kopya ng mga regulasyon sa website Reddit. Mas maaga sa taong ito, Superintendent Lawsky naka-host sa isang "Ask Me Anything" forum sa Reddit tungkol DFS 'trabaho sa virtual currency regulasyon, na nakabuo ng higit sa 1,200 pampublikong komento. Mga link sa ang ipinanukalang mga panuntunan ay din pagiging nakakapagtweet out mula sa DFS Twitter handle (@NYDFS) at Twitter handle Superintendent Lawsky ni (@BenLawsky).

Superintendent Lawsky sinabi: "Kinikilala namin na - bilang ang unang estado upang ilagay sa harap espesyal na iniayon panuntunan para sa virtual firms pera - ang patuloy pampublikong feedback ay isang mahalagang bahagi ng finalizing ito regulatory framework. Inaasahan namin ang mabuti at thoughtfully pagrepaso pampublikong komento sa aming panukala. "

Ang bagong DFS BitLicenses ay kinakailangan para sa mga kumpanya ay nakikibahagi sa mga sumusunod na virtual negosyo currency:

  • Tumatanggap o pagpapadala virtual pera sa ngalan ng mga mamimili;
  • Pag-secure, pag-iimbak, o pagpapanatili ng mga bilangguan o control ng naturang virtual pera sa ngalan ng mga customer;
  • Gumaganap retail serbisyo ng conversion, kabilang ang mga conversion o palitan ng Fiat Pera o iba pang mga halaga sa Virtual Currency, ang conversion o palitan ng Virtual Pera sa Fiat Pera o iba pang mga halaga, o ang conversion o palitan ng isang form ng Virtual Pera sa isa pang anyo ng Virtual currency;
  • Ang pagbili at pagbenta Virtual Currency bilang isang customer ng negosyo (bilang naiiba mula sa personal na paggamit); o
  • Pagkontrol, pangangasiwa, o nag-isyu ng isang Virtual Currency. (Tandaan: Ito ay hindi sumangguni sa virtual minero currency.)

Lisensiya ay hindi kinakailangan para sa mga mangangalakal o mga mamimili na gumagamit Virtual Currency lamang para sa pagbili o pagbebenta ng mga kalakal o serbisyo; o mga kumpanya chartered sa ilalim ng New York Banking Law upang magsagawa ng exchange service at ay inaprubahan ng DFS upang makisali sa Virtual Currency ng negosyo aktibidad.

Key mga kinakailangan para sa mga kumpanya na may hawak BitLicenses ay kinabibilangan ng:

  • Pag-iingat sa Consumer Asset. Ang bawat kumpanya ay dapat na maglaman Virtual Currency ng parehong uri at halaga ng anumang Virtual Currency inutang o obligado sa isang third party. Mga Kumpanya ay ipinagbabawal din mula sa nagbebenta, ang paglilipat, magtatalaga, pagpapahiram, pledging, o kung hindi man encumbering ari-arian, kabilang ang mga Virtual Currency, ito nag-iimbak sa ngalan ng ibang tao. Ang bawat naglilisensya ay dapat ding magpanatili ng isang bono o trust account sa Estados Unidos dolyar para sa kapakinabangan ng mga customer nito sa naturang form at halaga bilang ay katanggap-tanggap sa DFS para sa proteksyon ng mga customer ang may lisensya ni.
  • Virtual Currency Receipt. Sa pagtatapos mo ng anumang transaksyon, ang bawat kumpanya ay dapat magbigay sa isang customer ng resibo na naglalaman ng sumusunod na impormasyon: (1) ang pangalan at impormasyon ng contact ng kumpanya, kabilang ang isang numero ng telepono na itinatag sa pamamagitan ng Lisensya upang sagutin ang mga katanungan at magrehistro ng mga reklamo; (2) ang uri, halaga, petsa, at tumpak na oras ng transaksyon; (3) ang fee sisingilin; (4) ang exchange rate, kung naaangkop; (5) isang pahayag ng ang pananagutan ng Lisensya para sa mga di-paghahatid o maantala ang paghahatid; (6) isang pahayag ng patakaran sa refund ng Lisensya.
  • Consumer Complaint Patakaran. Ang bawat kumpanya ay dapat magtatag at magpanatili ng mga nakasulat na patakaran at pamamaraan upang malutas ang mga reklamo ng consumer sa isang patas at napapanahong paraan. Ang kumpanya ay dapat ding magbigay ng abiso sa mga consumer, sa isang malinaw at madaling makitang paraan, mga mamimili ay maaaring magdala ng reklamo sa DFS-pansin para sa karagdagang pagsusuri at pagsisiyasat.
  • Consumer Pagsisiwalat. Mga kompanya ay dapat magbigay ng malinaw at madaling maintindihan sa mga pagbubunyag sa mga consumer tungkol sa mga potensyal na panganib na kaugnay sa virtual pera, kabilang ang katunayan na ang: mga transaksyon sa Virtual Currency sa pangkalahatan ay hindi maibabalik at, nang naaayon, pagkalugi dahil sa mapanlinlang o hindi sinasadyang mga transaksyon ay maaaring hindi na maibabalik muli; ang pagkasumpungin ng presyo ng Virtual kamag Pera sa Fiat Pera ay maaaring magresulta sa makabuluhang pagkawala o pananagutan sa buwis sa loob ng isang maikling panahon ng oras; mayroong mas mataas na peligro ng pagkawala ng virtual pera dahil sa mga pag-atake sa cyber; virtual na pera ay hindi legal na malambot, ay hindi nai-back sa pamamagitan ng pamahalaan, at mga account at halaga balanse ay hindi napapailalim sa FDIC o SIPC proteksyon; Bukod sa iba pa.
  • Anti-money Laundering Compliance. Bilang bahagi ng kanyang anti-money laundering pagsunod programa, ang bawat kumpanya ay dapat magpanatili ang mga sumusunod na impormasyon para sa lahat ng mga transaksyon na kinasasangkutan ng mga pagbabayad, resibo, exchange o conversion, pagbili, pagbebenta, paglilipat, o pagpapadala ng Virtual Pera: (1) ang identity at pisikal na mga address ng mga partido na kasangkot; (2) ang halaga o halaga ng transaksyon, kabilang ang sa kung ano ang taguri binili, ibinebenta, o inilipat, at ang paraan ng pagbabayad; (3) ang petsa ng transaksyon ay pinasimulan at natapos, at (4) ng isang paglalarawan ng mga transaksyon.

O Pag-verify ng accountholders. Firms ay dapat, sa pinakamababa, kapag nagbubukas ng mga account para sa mga customer, i-verify ang kanilang pagkakakilanlan, sa lawak makatwirang at maisasagawa, magpanatili ng mga rekord ng impormasyon na ginagamit upang i-verify naturang pagkakakilanlan, kabilang ang pangalan, pisikal na address, at iba pang pagkilala sa impormasyon, at i-check mga customer laban ang Specially Designated Nationals ( "SDNs") listahan na pinapanatili ng US Treasury Department Office of Foreign Asset Control ( "OFAC"). Pinahusay na angkop na sipag maaaring kinakailangan batay sa mga karagdagang kadahilanan, tulad ng para sa mga high-risk customer, mataas na lakas ng tunog ng mga account, o mga account kung saan ang isang kahina-hinalang mga ulat ng aktibidad ay na-file. Firms ay napapailalim sa mga pinahusay na angkop na sipag kinakailangan para sa mga account na kinasasangkutan ng mga banyagang mga entity at isang pagbabawal sa mga account na may mga banyagang shell entidad din.

O Pag-uulat ng Pinaghihinalaang Panloloko at Illicit Activity.Each Lisensya dapat subaybayan para sa mga transaksyon na maaaring maging tanda ng money laundering,-iwas sa buwis, o iba pang ilegal o kriminal na aktibidad at i-notify ang Department, sa paraang inireseta ng superintendente, kaagad pagkatapos matanggap pagtuklas ng naturang mga transaksyon. Kapag ang isang ari ng Lisensya ay kasangkot sa isang transaksyon o serye ng mga transaksyon para sa mga resibo, exchange o conversion, pagbili, pagbebenta, paglilipat, o pagpapadala ng Virtual Currency, sa isang pinagsama-samang halaga na lalampas sa dollar na halaga ng $ 10,000 Estados Unidos sa isang araw, sa pamamagitan ng isa tao, ang ari ng Lisensya ay dapat ring i-notify ang Department, sa paraang inireseta ng superintendente, sa loob ng 24 na oras. Sa pulong ng kanyang mga kinakailangan sa pag-uulat lisensiya ay dapat magamit sa isang aprubadong pamamaraan kapag kinakalkula ang halaga ng Virtual Pera sa Fiat Currency.

  • Cyber ​​Security Programa: ang lisensiyado ay dapat magpanatili ng isang cyber seguridad programa na dinisenyo upang magsagawa ng isang hanay ng mga pangunahing pag-andar, kabilang ang: pagtukoy ng panloob at panlabas na mga panganib cyber; pagprotekta sa mga sistema mula sa hindi awtorisadong pag-access o malisyosong mga kilos; tiktik sistema sa panghihimasok at breaches data; at sa pagsagot at pagbawi mula sa anumang breaches, paghinto, o di-awtorisadong paggamit ng mga sistema. Sa iba pang mga safeguards, ang bawat kumpanya ay dapat ding magsagawa ng pagtagos pagsubok ng kanyang electronic systems, hindi bababa sa taun-taon, at kahinaan pagtatasa ng mga sistema, hindi bababa sa quarterly.
  • Chief Information Security Officer. Ang bawat Lisensya ay dapat magtalaga ng isang kwalipikadong empleyado upang magsilbing Lisensya ni Chief Information Security Officer ( "CISO") na responsable para sa overseeing at pagpapatupad ng cyber security program ng Lisensya at enforcing ang cyber seguridad patakaran.
  • Independent DFS Examinations: Examinations ng mga licensee ay isinasagawa tuwing ang superintendente sa palagay nito kinakailangan - ngunit hindi mas mababa sa isang beses sa bawat dalawang taon sa kalendaryo - upang matukoy ang may lisensya ni pinansiyal na kondisyon, kaligtasan at kagalingan, patakaran sa pamamahala, at pagsunod sa mga batas at regulasyon.
  • Libro at Talaan: lisensiya ay kinakailangan upang panatilihin ang mga tiyak na mga libro at mga talaan, kabilang ang impormasyon ng transaksyon, bank statement, mga tala o minuto ng board of directors o namamahala sa katawan, rekord na nagpapakita ng pagsunod sa mga naaangkop na batas kabilang ang mga dokumento customer pagkilala, at babasahin na may kaugnayan sa pagsisiyasat ng consumer mga reklamo.
  • Mga ulat at Financial pagsisiwalat, Audit Pangangailangan. Ang bawat kumpanya ay dapat isumite sa DFS quarterly financial statement sa loob ng 45 araw matapos ang pagsasara ng piskal na isang-kapat ng Lisensya ni. Ang bawat kumpanya ay dapat ding mag-sumite ng audited taunang financial statement na inihanda alinsunod sa mga pangkalahatang tinatanggap na mga prinsipyo accounting, kasama ang isang opinyon ng isang independiyenteng sertipikadong pampublikong accountant at isang pagsusuri ng naturang accountant ng mga pamamaraan ng accounting at panloob na kontrol ng kumpanya sa loob ng 120 araw ng kanyang piskal na taon dulo.
  • Capital Kinakailangan: Kinakailangang kabisera kinakailangan ay natutukoy sa pamamagitan ng DFS batay sa isang iba't ibang mga kadahilanan, kabilang ang mga bahagi ng kabuuang asset ang may lisensya at pananagutan, kung ang naglilisensya ay naka-lisensya o kinokontrol ng DFS, ang dami ng magagamit na ginagamit ng mga kompanya, ang pagkatubig posisyon ng kumpanya, at lawak kung saan karagdagang pinansiyal na proteksyon ay ibinigay para sa mga customer.
  • Compliance Officer. Ang bawat Lisensya ay dapat magtalaga ng isang kwalipikadong indibidwal o mga indibidwal na responsable para sa coordinating at pagsubaybay sa pagsunod sa BitLicense regulatory framework NYDFS 'at lahat ng iba pang naaangkop na pederal at estado na batas, panuntunan, at regulasyon.
  • Business Continuity at Disaster Recovery. Ang bawat Lisensya Dapat magtatag at magpanatili ng isang nakasulat na negosyo pagpapatuloy at kalamidad bawing plano makatwirang dinisenyo upang masiguro ang availability at pag-andar ng Lisensya ni serbisyo sa kaganapan ng isang emergency o iba pang paggambala sa mga ari ng Lisensya ni normal na aktibidad ng negosyo.
  • Pagbibigay-alam ng Emergency o Pagkakagambala. Ang bawat kumpanya ay dapat ipaalam kaagad sa DFS ng anumang emergency o iba pang mga pagkagambala sa kanyang operasyon na maaaring makaapekto sa kanyang kakayahan upang tuparin regulasyon obligasyon o na maaaring magkaroon ng isang makabuluhang salungat na epekto sa ari ng Lisensya, counterparties nito, o sa merkado.
  • Transitional Period. Aplikasyon para sa lisensya ay tatanggapin simula sa petsa na ang ipinanukalang mga regulasyon magiging epektibo. Yaong na ay nakikibahagi sa virtual na pera ng negosyo aktibidad ay may isang 45-araw na palampas panahon upang mag-aplay para sa isang lisensya mula sa mga regulasyon ng petsa ng bisa. Superintendente Ang maglalabas o tanggihan ang lisensya sa loob ng 90 araw ng isang kumpletong pagsumite ng application.

Gamit ang draft proposal, ang New York department ay nagiging ang unang government entity upang ipanukala ang kumpletong Bitcoin-related alituntunin, na kung saan ay malamang na pukawin ang pagbabago sa iba pang mga estado.

Ayon sa Tim Byun, chief pagsunod opisyal sa mga pangunahing payment processor BitPay, ang mga minungkahing framework sumasalamin "malakas na pag-unawa sa Bitcoin ecosystem, kabilang ang mahalagang serbisyo sa mga mamimili na maaaring makinabang mula sa isang umuusbong, mabisa at mas mura sistema ng pagbabayad" ng entity.

Tampok na imahe: Coindesk

Kaugnay na Balita


Post ICO

Ang BitGold ay naglulunsad ng bagong platform ng kalakalan ng ginto na inspirasyon ng Bitcoin

Post ICO

BitFantasy: ang bagong MMORPG na nagpapahintulot sa mga manlalaro na mag-trade ng mga virtual na item para sa Bitcoin

Post ICO

Ang bagong open source BitPay ng proyekto Bitcore ay tumutulong sa mga developer ng Bitcoin app

Post ICO

Cosmetic surgery para sa Bitcoins: Elite Body Sculpture ay tumatanggap ng cryptocurrency

Post ICO

Wala pang pagmamay-ari ng anumang Bitcoins? Nakasira ka

Post ICO

Ang Iranyang negosyo ay nagbebenta ng mga sapatos na pang-balat sa mga kliyente sa buong mundo salamat sa Bitcoin

Post ICO

FinCEN Requests Banks Hindi Blindly Terminate MSB Bank accounts

Post ICO

Ang Canada ay ang bansa na may pinakamaraming pag-download ng Bitcoin software noong 2013

Post ICO

Erik Voorhees nawala ang 550 BTC dahil sa Mt. Ang pagbagsak ni Gox: maghanda, sapagkat ito ay magiging isang pangit na linggo

Post ICO

Paano tinutulak ng mga Bitcoin ang mga kumpanya ng credit card

Post ICO

Ang Bitcoin ay naghihirap sa pag-atake ng DDoS at nakabawi pa rin

Post ICO

Ang Canada ay handa na maging sentro ng crypto-world: Ang Bitcoin Expo 2014 ay nangyayari sa buwan ng Abril